L'art de donner du sens à vos finances
Questions Fréquentes
Est-ce que le premier rendez-vous est gratuit ?
Travaillez-vous uniquement avec des personnes fortunées ?
Les rendez-vous sont-ils uniquement en présentiel ?
Non. Je me déplace sur le Territoire de Belfort et alentours, et je propose également des rendez-vous en visioconférence partout en France.
À partir de quel montant peut-on commencer à investir ?
Quels sont les sujets que nous pouvons aborder ensemble ?
Est-il trop tard pour préparer ma retraite ?
Puis-je vous consulter même si j'ai déjà des placements dans une banque ?
Suis-je obligé de souscrire un produit après notre rendez-vous ?
Comment êtes-vous rémunérée ?
Mon argent est-il bloqué lorsque j'investis ?
Est-ce que vous pouvez m'aider à payer moins d'impôts ?
Puis-je préparer financièrement l'avenir de mes enfants ?
Pouvez-vous m'aider si j'ai du mal à gérer mon budget ?
Quelle est la différence entre un conseiller patrimonial et un conseiller bancaire ?
Comment se déroule un accompagnement patrimonial ?
Oui. Ce premier échange est entièrement gratuit et sans engagement. Il permet de faire connaissance, de comprendre votre situation, vos projets et vos attentes, et de déterminer comment je peux vous accompagner.
Non, bien au contraire ! Le conseil patrimonial n'est pas réservé aux personnes disposant d'un capital important. J'accompagne toute personne souhaitant mieux organiser ses finances, préparer ses projets ou prendre des décisions financières plus éclairées, quelle que soit sa situation.
Il n'est pas nécessaire de disposer d'un capital important pour commencer à investir. Quelques dizaines d'euros par mois peuvent déjà permettre de construire progressivement une épargne. L'essentiel est de choisir une stratégie adaptée à votre situation, à vos objectifs et à vos capacités financières.
Épargne, retraite, fiscalité, immobilier, protection de votre famille, transmission de patrimoine ou gestion de votre budget : mon accompagnement s'adapte à vos préoccupations et à vos projets, qu'ils soient immédiats ou à plus long terme.
Il n'est jamais trop tard pour faire le point. Même à quelques années de la retraite, des solutions peuvent être envisagées pour organiser votre épargne, anticiper votre future baisse de revenus ou valoriser votre patrimoine existant.
Bien sûr ! L'objectif n'est pas nécessairement de remplacer vos placements actuels, mais d'analyser leur fonctionnement, leurs frais, leurs risques et leur adéquation avec vos objectifs. Si vos solutions actuelles sont pertinentes, il n'y a aucune raison de les changer.
Absolument pas. Mon rôle est de vous informer, de vous conseiller et de vous présenter les solutions adaptées à votre situation. Vous restez libre de vos décisions, sans aucune obligation de souscription.
Selon la nature de votre accompagnement, ma rémunération peut prendre la forme d'honoraires pour une prestation de conseil ou de commissions versées par vous client, et non par mes partenaires afin de garder mon intégrité et ma liberté de préconisation. Ma rémunération sera prélevée des sommes versées lors de la souscription de certaines solutions. Les modalités de rémunération et les frais applicables vous sont présentés en toute transparence avant votre engagement.
Pas nécessairement. Certains placements, comme l'assurance-vie, permettent de récupérer tout ou partie de votre épargne à tout moment, sous réserve des délais de traitement et des conditions du contrat. D'autres investissements nécessitent un engagement plus long ou présentent un risque de liquidité. Nous étudions ensemble ces caractéristiques avant toute décision.
Oui, l'optimisation fiscale fait partie des sujets que nous pouvons étudier. L'objectif est d'identifier les dispositifs adaptés à votre situation, tout en veillant à ce que l'intérêt fiscal ne prenne jamais le pas sur la pertinence de votre investissement.
Oui. Qu'il s'agisse de financer leurs études, de les aider à démarrer dans la vie ou de leur transmettre un capital, nous pouvons mettre en place une stratégie d'épargne adaptée à leur âge, à votre budget et à vos objectifs.
Oui ! Je propose des diagnostics budgétaires personnalisés pour vous aider à comprendre où va votre argent, identifier les économies possibles et retrouver une meilleure maîtrise de vos finances. L'objectif est de construire un budget réaliste, adapté à votre quotidien, sans jugement ni culpabilisation.
Un conseiller bancaire intervient dans le cadre de l'offre et des services de son établissement. En tant que professionnelle indépendante de tout établissement bancaire, je peux étudier des solutions proposées par différents partenaires, afin de rechercher celles qui correspondent à votre situation. Mon accompagnement repose sur une approche globale de votre patrimoine et de vos objectifs.
Tout commence par un premier échange gratuit pour faire connaissance. Si vous souhaitez poursuivre, nous réalisons ensuite un bilan approfondi de votre situation personnelle, financière et patrimoniale. Je prépare alors une étude personnalisée que nous parcourons ensemble lors d'un rendez-vous de restitution.
Si vous décidez de mettre en place certaines solutions, je vous accompagne dans les démarches et le suivi de vos investissements.